كيفية دفع الضرائب الخاصة بك على الانترنت

• FreeTaxUSA: خدمة ضريبية مجانية شائعة تتيح لك، على غرار أداة IRS Free Filing، تقديم إقراراتك الفيدرالية مجانًا مباشرةً إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. يمكنك أيضًا تقديم إقرارات الحالة مقابل 15 دولارًا فقط. على الرغم من أن خدمة FreeTaxUSA ميسورة التكلفة للغاية، إلا أنها تتضمن خدمات لعمليات تسجيل أكثر تعقيدًا، مثل ملكية المنازل والاستثمارات والشركات الصغيرة.
• ضرائب التطبيقات النقدية: أداة التمويل عبر الهاتف المحمول المشابهة لـ Venmo، استحوذ تطبيق Cash App على Credit Karma ويوفر ملفات فيدرالية وحكومية مجانية ودفاعًا مجانيًا عن التدقيق. يمكنك دفع الضرائب الخاصة بك من خلال جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الخاص بك، وحتى التقاط صورة بسهولة لـ W-2 الخاص بك داخل التطبيق. أبلغ المراجعون أن Cash App Taxes لا تتمتع بنفس القدر من الدعم الذي تتمتع به الخدمات المدفوعة، ولا تتوفر مساعدة ضريبية متخصصة إذا كنت في حاجة إليها. إنه يفتقد بعض النماذج والمواضيع الضريبية، ولا يمكن للمستخدمين استيراد 1099، لذا فهو جيد حقًا لموظفي W-2 فقط.
• كتلة H&R: يعد هذا الاسم المألوف مزودًا موثوقًا لخدمات الضرائب لأكثر من 70 عامًا، ويتمتع بمساعدة شخصية كلاسيكية من خبير ضرائب، بالإضافة إلى خدمات ضريبية سهلة الاستخدام عبر الإنترنت. إنه على الجانب الأكثر تكلفة، لكن H&R Block يوفر خدمات أكثر سهولة وشمولية في الاستخدام، بما في ذلك حزم “افعلها بنفسك” عبر الإنترنت، والمساعدة عبر الإنترنت (والتي تتضمن مساعدة من خبير ضرائب)، وخدمة من مُعد الضرائب، وبرامج الكمبيوتر. تقدم WIRED كوبونات H&R Block لتوفير المال إذا قررت استخدام هذه الخدمة.
• TurboTax: خدمة ضريبية أخرى تحظى بشعبية كبيرة وتخدم ملايين المستخدمين، تقدم TurboTax خدمات مجانية للأشخاص المؤهلين، وتقدم عوائد بسيطة من النموذج 1040 فقط. إلى جانب الخدمة الذاتية، هناك TurboTax Live Assisted، حيث يمكنك تقديم الطلب عبر الإنترنت بمساعدة خبراء الضرائب إذا لزم الأمر؛ وخدمة TurboTax الكاملة، حيث سيقوم خبير الضرائب بإجراء الضرائب ومراجعتها معك قبل تقديمها.

كيفية تقديم الضرائب لشركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة صغيرة

يعد تقديم الضرائب للشركات الصغيرة أو الشركات ذات المسؤولية المحدودة أكثر صعوبة بعض الشيء، وهنا يمكن أن يوفر عليك استخدام إحدى الخدمات الضريبية المذكورة أعلاه – مع البرامج المتقدمة ومساعدة الخبراء – الكثير من المتاعب. بشكل عام، تعامل مصلحة الضرائب الأمريكية شركة ذات مسؤولية محدودة كشركة أو شراكة أو كجزء من الإقرار الضريبي للمالك. بالنسبة لضريبة الدخل، يتم التعامل مع الشركة ذات المسؤولية المحدودة التي تضم عضوًا واحدًا فقط على أنها منفصلة عن مالكها، وتخضع للضريبة على صافي الأرباح من العمل الحر.

إذا كانت الشركة ذات المسؤولية المحدودة عبارة عن شراكة، فسيتم تطبيق قواعد ضريبة الشراكة العادية، وسيحتاج جميع الشركاء إلى ملء نموذج 1065، إرجاع دخل الشراكة في الولايات المتحدة. سيحتاج كل مالك إلى إظهار حصته من دخل الشراكة والخصومات والائتمانات والمزيد. إذا كانت الشركة ذات المسؤولية المحدودة شركة، تنطبق قواعد ضريبة الشركات، ويجب عليها تقديم نموذج 1120، إقرار ضريبة دخل الشركة الأمريكية.

كيفية تقديم تمديد الضريبة

حسنًا، أنت لم تقدم طلبًا مبكرًا. نحن مماطلون مزمنون هنا، لقد فهمنا ذلك. إذا لم تتمكن من تقديم الملف في الوقت المحدد، فيجب عليك تقديم تمديد بحلول الموعد النهائي الضريبي. سيؤدي هذا إلى تأخير الموعد النهائي لتقديم الضرائب وحمايتك من العقوبات المحتملة لعدم تقديم الملف.

إذا قمت بتقديم تمديد بحلول يوم الضريبة (15 أبريل 2025)، فإن ذلك يمدد الموعد النهائي لتقديم الإقرار الخاص بك إلى ستة أشهر بعد ذلك: 15 أكتوبر 2025. ولكن تذكر أن تمديد الوقت لتقديم إقرارك لا يعني الوقت المناسب لدفع ضرائبك. سيتم تمديد الضرائب أيضا. إذا فشلت في دفع ضرائبك بحلول 15 أبريل – بغض النظر عما إذا كنت قد حصلت على تمديد أم لا – فقد يُطلب منك دفع الغرامات بالإضافة إلى الفائدة على أي رصيد غير مدفوع.

ماذا يحدث إذا فاتك الموعد النهائي؟

يمكن أن يؤدي ذلك إلى فرض غرامات وفوائد، ولكن إذا قمت بتقديم الطلب في أقرب وقت ممكن، فيمكنك تقليل هذه العقوبات. إذا لم تتمكن من دفع المبلغ بالكامل، يمكنك إعداد خطة سداد مع مصلحة الضرائب الأمريكية للدفع بزيادات على مدار العام. إذا نسيت أو لم تقدم طلبًا مباشرًا للحصول على تمديد (والضرائب المستحقة)، فيمكنك مواجهة عقوبة الإيداع المتأخر بحد أقصى 5 بالمائة من الضريبة غير المدفوعة (4.5 بالمائة الإيداع المتأخر و0.5 بالمائة للدفع المتأخر). تُفرض هذه العقوبة كل شهر وستستمر في التراكم كل شهر حتى تصل إلى 25 بالمائة من الضريبة غير المدفوعة وقت تقديمها. الحكومة كما يتقاضى الفائدة على المبالغ غير المدفوعة، والتي تختلف حسب المبلغ المستحق عليك والوقت المستحق. سيتعين عليك دفع رصيدك بالكامل لمنع تراكم الفائدة على الدفعات المنخفضة يوميًا.

كم من الوقت يستغرق الحصول على استرداد الضريبة؟

عادةً ما تصدر مصلحة الضرائب الأمريكية أموالك المستردة في غضون 21 يومًا من استلام الإقرار الفيدرالي المقدم إلكترونيًا إذا لم تكن هناك أخطاء أو مشكلات (عبرت الأصابع). إذا اتبعت الطريقة القديمة وقدمت إقرارًا فيدراليًا ورقيًا، فعادةً ما يستغرق الأمر ضعف الوقت، وقد يستغرق الأمر ما يصل إلى ثمانية أسابيع لاسترداد الأموال. تختلف الجداول الزمنية للحصول على المبالغ المستردة من الولاية حسب الولاية، ولكن عادةً ما يؤدي الإيداع الإلكتروني إلى استرداد أموال أسرع مقارنةً بالإيداع الورقي. في كثير من الحالات، إذا قمت بتقديم ضرائب الولاية إلكترونيًا، فيمكنك استرداد المبلغ المسترد خلال خمسة أيام عمل أو نحو ذلك، وحوالي أربعة أسابيع إذا تم إرساله بالبريد.

أين استرداد الضرائب الخاص بي؟

عند تقديم إقرار ضريبة الدخل الفيدرالي الخاص بك، يمكنك التحقق من حالة استرداد الضريبة على موقع مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) أو على تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها، IRS2Go. تذكر أن كل ولاية لديها عمليتها الخاصة (والجدول الزمني) لضرائب دخل الولاية. مرة أخرى، تستغرق معالجة المرتجعات الورقية عمومًا وقتًا أطول بكثير من معالجة المرتجعات المقدمة إلكترونيًا. تستخدم كل ولاية أنظمة مختلفة قليلاً للسماح للأشخاص بالتحقق من حالة استرداد الضرائب الخاصة بهم. بشكل عام، ستحتاج إلى معلومتين للتحقق من استرداد أموالك.

للتحقق من حالتك، ستحتاج إلى رقم الضمان الاجتماعي (SSN) الخاص بك. (إذا لم يكن لديك رقم الضمان الاجتماعي (SSN)، فإن معظم الولايات تسمح لك باستخدام بضعة أنواع مختلفة من المعرفات، مثل رقم تعريف دافع الضرائب الفردي أو ITIN.) في كل ولاية تقريبًا، سيتعين عليك أيضًا تقديم مبلغ استرداد. في بعض الأحيان يمكنك تقريب عائدك إلى أقرب رقم صحيح، ولكن بعض الولايات تطلب المبلغ المحدد. قد تطلب الولايات الأخرى أيضًا معلومات إضافية، مثل تاريخ ميلادك أو حالة التسجيل أو الرمز البريدي.

أقترح التحقق من أموالك المستردة على موقع IRS الإلكتروني أولاً. تذكر فقط أن هذه هي الحكومة، لذا قد لا تكون معلومات استرداد الأموال الخاصة بك متاحة على الفور. يجب أن تظهر حالة استرداد الأموال الخاصة بك بعد حوالي 24 ساعة من تقديم إقرار إلكتروني للعام الحالي، أو بعد ثلاثة أو أربعة أيام من تقديم إقرار إلكتروني للعام السابق، أو أربعة أسابيع بعد تقديم إقرار ورقي. (تذكر أنك ستحتاج إلى رقم الضمان الاجتماعي (SSN) أو رقم ITIN الخاص بك، وحالة التسجيل، ومبلغ الاسترداد للتحقق من حالة الاسترداد.)

ما هي الأقواس الضريبية لعام 2024؟

غير متأكد من معدل الضريبة الذي ستقع فيه؟ يختلف الأمر كله حسب ما إذا كنت أعزبًا، أو متزوجًا وتتقدم بطلب مشترك، أو متزوج ولكن تقدم طلبًا منفصلاً، أو رب الأسرة. يذهب معدل الضريبة بزيادات، بدءًا من 10% لأصحاب الدخل الأدنى (الذين يحصلون على أقل من 11600 دولار كشخص أعزب)، ويزيد حتى 37% للأفراد أو رب الأسرة الذي يكسب أكثر من 609351 دولارًا.

فيما يلي مخطط سريع يوضح مبالغ الشرائح الضريبية المتوقعة اعتبارًا من عام 2024 والتي سيتم تقديمها في عام 2025.