تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات إن بنك Silvergate لم يراقب بشكل كافٍ تريليون دولار من معاملات العملات المشفرة

قام بنك Silvergate، الذي كان في يوم من الأيام حجر الزاوية في عالم المال المشفر حتى انهياره في أوائل عام 2023، بالاحتيال على مستثمريه من خلال الكذب بشأن ضوابط مكافحة غسيل الأموال وتضليل المستثمرين حول كيفية تأثير تداعيات انهيار FTX عليه، حسبما ذكرت لجنة الأوراق المالية والبورصات. يقول في دعوى قضائية. كما ورد في الدعوى أيضًا الرئيس التنفيذي للشركة، وكبير مسؤولي المخاطر، والمدير المالي.

وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات في بيان إن شركة Silvergate وافقت على دفع 50 مليون دولار لتسوية الاتهامات، دون الاعتراف أو نفي الاتهامات. كما استقر الرئيس التنفيذي Alan Lane وCRO Kathleen Fraher على مليون دولار و250 ألف دولار لكل منهما.

قالت شركة Silvergate إن لديها برنامجًا فعالًا لمكافحة غسيل الأموال (AML) مصممًا خصيصًا للعملات المشفرة، لكنها في الواقع لم تراقب بشكل كافٍ “ما يقرب من تريليون دولار” من المعاملات، حسبما تقول الشكوى. ولم تلاحظ Silvergate أيضًا “ما يقرب من 9 مليارات دولار من التحويلات المشبوهة” من قبل كيانات FTX.

وتقول هيئة الأوراق المالية والبورصة إن FTX كانت من بين أكبر عملاء Silvergate. بعد أيام من إعلان بورصة العملات المشفرة إفلاسها، بدأ التدافع على البنوك الذي أدى في النهاية إلى قتل Silvergate. طلب لين، الذي كان على علم بالأحاديث المتداولة على وسائل التواصل الاجتماعي حول Silvergate، من البنك مراجعة علاقته مع FTX. وجدت تلك المراجعة أكثر من 300 معاملة مشبوهة في عام 2022. وتقول شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات إن إجمالي تلك التحويلات المشبوهة بلغ حوالي 9 مليارات دولار.

وفي تلك المرحلة، زعم أنطونيو مارتينو، المدير المالي لشركة Silvergate، “انخرط في مخطط احتيالي لتضليل المستثمرين بشأن الوضع المالي المتردي للبنك”. كان مارتينو يعلم أن البنك قد اقترض المليارات، وسيتعين عليه سدادها في يناير وفبراير 2023. والطريقة الوحيدة التي يمكن أن يحدث بها ذلك هي بيع الأوراق المالية، لكن مارتينو وافق على بيان الأرباح “الذي ذكر كذباً أن البنك يتوقع بيع 1.7 مليار دولار فقط”. في الأوراق المالية خلال الربع الأول من عام 2023، والتي باعت منها بالفعل 1.5 مليار دولار.

وتزعم شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة أن إصدار الأرباح قلل من خسائر Silvergate من مبيعات الأوراق المالية. كما كذب مارتينو في إعلان الأرباح الفصلية للبنك، وفقًا للشكوى.

وقال محامي مارتينو، آدم لوري، في بيان أرسل عبر البريد الإلكتروني: “ينفي بشكل قاطع” هذه الاتهامات الحافة بقلم راشيل كاتز، المتحدثة باسم شركة لينكلاترز للمحاماة التي يملكها مارتينو. “السيد. تصرف مارتينو بشكل معقول وبحسن نية طوال فترة وجوده في Silvergate. وقال لوري، الذي نُقل عنه مباشرة أيضًا في بيان قال كاتز إنه بيانه: “إنه ينفي ارتكاب أي مخالفات ويعتزم الطعن في ادعاءات هيئة الأوراق المالية والبورصة في المحكمة”.

في قلب ادعاءات هيئة الأوراق المالية والبورصات، توجد شبكة تديرها Silvergate للسماح لعملاء العملات المشفرة بالتعامل في جميع الأوقات، والتي تسمى SEN. وقد تم استخدام هذا من قبل جهات إصدار العملات المستقرة مثل Circle وPaxos وGemini. على الرغم من أن Silvergate قالت إن SEN آمنة، إلا أن هيئة الأوراق المالية والبورصة تقول إن الشبكة لم تتم مراقبتها تلقائيًا بحثًا عن المعاملات المشبوهة لمدة “15 شهرًا على الأقل قبل نوفمبر 2022”.

علاوة على ذلك، في عدة مناسبات في عام 2022، أوضح المفتشون الحكوميون للبنك للمسؤولين التنفيذيين أن برنامج Silvergate للامتثال لقانون السرية المصرفية لم يكن كافيًا.

لم يكن بيان الأرباح للربع الأول من عام 2023 هو الوحيد الذي يُزعم أنه يحتوي على احتيال. في نوفمبر 2022، اقترحت الشركة على المستثمرين أن لديها برنامج امتثال “متطور”. في الواقع، تقول هيئة الأوراق المالية والبورصة أنه لم تكن هناك مراقبة تلقائية لعدة أشهر قبل إصدار بيان الأرباح.

تحديث 1 يوليو: تمت إضافة بيان Linklater والبيان الصحفي لهيئة الأوراق المالية والبورصات وتفاصيل التسوية.